Wielokrotnie dzieliłem się tym jak wyglądają różne aspekty pracy w ubezpieczeniach. Ostatnio jednak na jednym ze spotkań usłyszałem pytanie, które zainspirowało mnie do tego wpisu. Jak wygląda tydzień z życia Agenta Ubezpieczeniowego?

Tydzień z życia agenta – lista zadań zawodowych

Na początek każdy agent powinien wypisać sobie na kartce wszystkie rzeczy, które robi w pracy. Oczywiście lista ta musi zawierać też wszystkie rzeczy, które powinien robić i które należą do jego obowiązków – nawet jeśli dzisiaj brakuje na nie czasu. Wypisujemy to bardzo dokładnie i szczegółowo – rozbijając na konkretne czynności.

Nie wystarczy napisać „obsługa rocznic”. Trzeba wpisać, co się na to składa: telefon, e-mail, może spotkanie, może podsumowanie, może weryfikacja płatności.

Dalszy etap analizy zadań agenta

Następnie dzielimy te czynności na kategorie, aby zgrupować je pod kątem określonych aktywności. Przykładowo:

 – czynności obsługowe,

– sprzedażowe,

 – związane z budowaniem marki osobistej,

 – szkoleniowe.

Każdej z tych grup przypisujemy odpowiedni kolor. W ten sposób widzimy graficzny, kolorystyczny układ tygodnia i możemy ocenić, który kolor (czyli która aktywność) dominuje. Możemy rozważyć, czy jest to pożądany układ.

W tym ćwiczeniu powinniśmy też przypisać czas potrzebny na każde zadanie. Dzięki temu dowiemy się, ile godzin miesięcznie musimy poświęcić na poszczególne zadania. To pozwala lepiej ułożyć rytm naszej pracy. Może się nawet okazać, że zadań jest zbyt dużo na jedną osobę i trzeba będzie z tym coś zrobić.

W takiej sytuacji kolejnym krokiem może być analiza: czy wszystkie zadania naprawdę muszą trwać tyle czasu? Czy można coś zautomatyzować lub zlecić komuś innemu – na przykład asystentce, współpracownikowi? A może w ogóle się ich pozbyć? W ten sposób tworzymy idealny grafik pracy.

Jak wygląda dobrze zaplanowany tydzień agenta?

✅ Poniedziałek i piątek – dni administracyjno-edukacyjne

Zakładamy, że poniedziałki i piątki to dni, w których rzadziej odbywają się spotkania z klientami. W poniedziałki klienci bywają rozdrażnieni – to początek tygodnia pracy, czasem po weekendzie pojawiają się nagłe zdarzenia. W piątki z kolei częściej wychodzi się wcześniej z pracy, planuje się wyjazdy rodzinne.

Dlatego te dni warto przeznaczyć na:
 – nagrywanie i tworzenie materiałów do social mediów,
 – edukację własną,
 – czynności administracyjne,
 – przygotowywanie ofert,
 – przemyślenia strategii działania.

Jeśli oczywiście w te dni pojawi się spotkanie handlowe – nie odwołujemy go, ale generalnie staramy się, by w tych dniach dominowały inne aktywności.

To też dobre dni na obsługę roszczeń – jeśli klient zgłasza problem, a akurat dziś skupiasz się na sprzedaży, możesz zaproponować mu kontakt właśnie w poniedziałek lub piątek.

✅ Wtorek – środa – czwartek: dni sprzedażowe

To czas, kiedy agent powinien skupić się w 100% na sprzedaży. Codziennie powinny się wtedy odbywać:
 – sesje telefoniczne,
 – spotkania handlowe z klientami.

Jeśli pracujesz z klientami firmowymi – umawiasz spotkania rano, a po południu możesz dzwonić do klientów indywidualnych. Jeśli Twoi klienci to osoby fizyczne – często wolą spotkania po pracy. Chyba że są przedsiębiorcami i mogą się spotkać w ciągu dnia. Zaplanowanie maksymalnej liczby aktywności sprzedażowych w te trzy dni to klucz.

Tydzień z życia Agenta – szkolenia i rozwój osobisty

Nie wyobrażam sobie planowania tygodnia pracy bez czasu na rozwój. Zaplanuj udział w:
 – webinarze,
 – szkoleniu online,
 – szkoleniu stacjonarnym,
 – lekturze fachowych materiałów.

Pamiętaj jednak o proporcjach. Nie powinieneś poświęcać więcej niż 30–40% tygodnia na rozwój. Widziałem osoby, które zbyt dużo czasu spędzały na nauce, zaniedbując sprzedaż.

Mamy dzisiaj spory dostęp do wiedzy, a jedyną przeszkodą może być czas. Nie chodzi o brak czasu, bo na edukacje czas powinien być zawsze. Warunkiem jest tylko dobre zaplanowanie tego etapu w twoim tygodniu pracy. Chociaż może być druga przeszkoda, która też jest jednak do przejścia… znajomość języka obcego. Z jednej strony możesz powiedzieć, że w pracy angielski czy niemiecki przydaje ci się rzadko z klientami, ale pod kątem edukacji znajomość języków obcych to skarb.

Networking – spotkania niesprzedażowe

Wielu agentów zapomina, że istnieją spotkania inne niż handlowe. Wśród nich wymieniłbym trzy kluczowe kategorie:
 – spotkania networkingowe – poznajesz ludzi, budujesz relacje, kreujesz ambasadorów swojej marki,
 – wydarzenia kulturalne, mecze, wystawy – idealne, by poznać nowych ludzi w naturalnych sytuacjach,
 – spotkania prywatne z klientami – obiad, kawa bez rozmowy o biznesie.

Takie spotkania budują relacje, przypominają o Tobie, pomagają wzmacniać zaufanie i lojalność. Ludzie zapamiętają Cię nie tylko jako sprzedawcę, ale jako wartościowego rozmówcę. To też okazja do zdobywania wiedzy. Wiedzy naukowej, merytorycznej, ale czasem też wiedzy życiowej. Rozmowa z ludźmi, którzy odnoszą sukces w innej branży to z jednej strony inspiracja, a z drugiej być może cenna lekcja dla twojego biznesu.

Podsumowanie

Tydzień agenta ubezpieczeniowego może być pełen różnorodnych zadań. Mało kto wie, jak on naprawdę wygląda. W najbliższym czasie będę Wam pokazywał więcej takich elementów.

To wyjątkowa praca – pełna wolności, pracy w różnych miejscach, spotkań z inspirującymi ludźmi. Ale warto pamiętać, że mimo elastyczności są pewne stałe ramy i rytuały, które warto pielęgnować.